Банківські картки та платіжні реквізити використовуються грошовими мулами для легалізації коштів шляхом їх дроблення на невеликі суми та багаторазового переказу з однієї картки на іншу, аби створити вигляд звичайних P2P-переказів між людьми.

Оксана Ігнатенко розповідає, як відбувається вербування дропів, які категорії людей найчастіше стають мішенню злочинців, а також про ризики, наслідки й небезпеки участі в таких схемах. У матеріалі також йдеться про те, як грошові мули адаптуються до нових умов і вдосконалюють свої схеми.

У статті зібрані коментарі експертів у сфері фінансової безпеки з поясненнями, як працюють грошові мули, яким чином їх виявляють і блокують шахрайські операції, а також навіщо планується створення реєстру грошових мулів.