На четвертій зустрічі Робочої групи з питань державно-приватного партнерства Центр фінансової цілісності спільно з Центром фінансів і безпеки при RUSI зібрали представників українських банків, регуляторів, правоохоронних органів, міжнародних партнерів та спільноти RegTech для аналізу зростаючої загрози грошових мулів та пошуку рішень у протидії фінансовим злочинам.

У роботі з грошовими мулами банки часто бачать лише частину загальної картини, адже кожна фінансова установа має справу лише з окремими ланками великої мережі. Саме тому безпечний і налагоджений обмін інформацією між банками та державними органами є ключовим для розуміння масштабів проблеми та ефективної протидії фінансовим злочинам.

Під час зустрічі учасники також говорили про можливість створення національного реєстру клієнтів із підвищеним ризиком. Такий інструмент може допомогти у запобіганні злочинам, але лише за умови чітких запобіжників, щоб уникнути помилкових рішень і не нашкодити вразливим групам. Водночас було підкреслено, що грошові мули — це часто не причина, а наслідок глибших проблем: тіньової економіки, ухилення від сплати податків і низького рівня фінансової грамотності.

Одним із ключових напрямів учасники визначили підвищення фінансової грамотності через освітні програми та інформаційні кампанії. Окрему увагу приділили ролі технологій. RegTech-рішення допомагають фінансовим установам поєднувати дані з різних джерел і точніше оцінювати ризики, а аналітика та штучний інтелект — виявляти складні схеми й прогнозувати нові загрози. Обмін інформацією між банками та регуляторами, у свою чергу, підсилює контроль за підозрілими операціями та допомагає краще захищати фінансову систему України.

Щиро дякуємо всім учасникам за активну участь і змістовну дискусію. Ваш досвід і практичні напрацювання стали важливим внеском у спільну роботу робочої групи. Ініціативу підтримує Федеральне міністерство закордонних справ Німеччини.