У рамках роботи Платформи фінансової доброчесності – Глава молодих лідерів відбулася зустріч, присвячена основам фінансового моніторингу. Ростислав Марчук пояснив простими словами, як це працює, та навів реальні приклади.

Однією з ключових тем стало розвінчання міфів про відмивання коштів. Спікер поділився реальними схемами, зокрема розповів про ситуації в казино, де клієнт може “виграти” гроші, фактично сплативши за це, або у сфері мистецтва, де картина перепродається за завищеною ціною, створюючи ілюзію законного доходу. Також було розглянуто різницю між детінізацією та легалізацією коштів: 

• Детінізація коштів – це процес виведення прихованих, але законно зароблених доходів у легальний обіг. Наприклад, якщо бізнес працював без офіційної реєстрації та почав платити податки, це детінізація.
• Легалізація (відмивання) коштів – це узаконення грошей, отриманих злочинним шляхом (наприклад, від корупції, торгівлі наркотиками чи шахрайства). У цьому випадку використовуються різні схеми, щоб приховати незаконне походження коштів.

Фінансовий моніторинг охоплює заходи, спрямовані на запобігання та протидію легалізації злочинних доходів і фінансуванню тероризму.

• Заходи запобігання: перевірка клієнтів, розробка внутрішніх документів, управління ризиками та моніторинг підозрілих операцій.
• Заходи протидії: замороження активів та проведення фінансових розслідувань.

Фінансовий моніторинг працює на двох рівнях:

• Державний рівень, що здійснюється органами влади.
• Первинний рівень, який виконують всі суб’єкти господарювання, що надають фінансові послуги (банки, страхові компанії, кредитні спілки, ломбарди, аудитори, бухгалтери тощо). Вони зобов’язані повідомляти про підозрілі фінансові операції.

Ростислав Марчук також наголосив, що система фінансового моніторингу працює на основі ризико-орієнтованого підходу. Інформація про фінансові операції аналізується суб’єктами первинного моніторингу, а в разі підозри передається до Державної служби фінансового моніторингу. Якщо підтверджуються порушення, справа передається в правоохоронні органи та суди.

Завершився захід інтерактивним квізом, після якого всі учасники отримали подарунки від ЦФЦ та Академії фінансового моніторингу. 

ЦФЦ продовжує підтримувати молодь у прагненні поглибити свої знання у сфері фінансової безпеки та боротьби з фінансовими злочинами.

Долучайтесь до активної спільноти молоді.