Україна веде боротьбу на передовій, водночас долаючи глибоко вкорінені проблеми, зокрема фінансові злочини, що робить процес реформ складним і виснажливим. У міру просування до вступу в ЄС країна поступово впроваджує необхідні зміни.

Варто відзначити, що Україна має глибоке розуміння ризиків відмивання грошей та фінансування тероризму, що визнано оцінювачами MONEYVAL. Однак через геополітичне розташування, політичні виклики та триваюче повномасштабне вторгнення країна залишається вразливою. Попри законодавчі зміни та зусилля щодо підвищення ефективності системи, деякі проблеми все ще потребують вирішення.

Ця аналітична записка висвітлює два ключові виклики: ті, що пов’язані з процесом вступу до ЄС, та ті, які необхідно подолати для посилення боротьби з фінансовими злочинами й зміцнення стійкості фінансової системи України. У документі також наведено рекомендації щодо покращення ситуації.

Дослідження визначило шість ключових сфер, що потребують уваги в Україні: низький рівень державно-приватного партнерства у боротьбі з фінансовими злочинами; відсутність регулювання віртуальних активів; недостатній нагляд за визначеними нефінансовими установами і професіями (ВНУП); обмежений потенціал фінансових розслідувань; зростання поширеності «грошових мулів»; та слабкі цільові фінансові санкції.