Четверта зустріч Робочої групи з питань державно-приватного партнерства у боротьбі з фінансовими злочинами в Україні, яка відбулася 9–10 грудня, об’єднала експертів державного та приватного секторів з метою протидії одному з найпоширеніших фінансових злочинів в Україні — використанню грошових мулів.

Протягом двох днів у Варшаві 50 українських та міжнародних експертів фінансового сектору спільно напрацювали рекомендації щодо розуміння, запобігання, виявлення та реагування на загрозу, пов’язану з діяльністю грошових мулів в Україні. Усі ці напрацювання детально викладені у звіті.

Ключові висновки:

1. Різноманітність профілів дропів. Не існує єдиного профілю дропа. До цієї діяльності залучені люди різного віку та соціального походження. Частина з них не усвідомлює, що їхні рахунки використовуються у злочинних цілях, тоді як інші свідомо беруть участь за грошову винагороду. Вербування здебільшого відбувається онлайн і швидко адаптується до змін соціального середовища.
2. Грошові мули як елемент ширших злочинних мереж. Діяльність мулів часто пов’язана з масштабнішими злочинними мережами та кількома предикатними злочинами, зокрема шахрайством і ухиленням від сплати податків. У більшості випадків дропи є наслідком, а не першопричиною злочинної діяльності.
3. Важливість партнерств і технологій. Співпраця між банками, правоохоронними органами та державними органами суттєво підвищує ефективність виявлення та реагування. RegTech-рішення відіграють ключову роль у викритті мереж дропів та ідентифікації їхніх організаторів.
4. Освіта та обізнаність як запобіжні заходи. Підвищення фінансової грамотності та впровадження цільових освітніх кампаній зменшують вразливість громадян, особливо серед молоді.
5. Регуляторні та правові рамки як основа ефективних дій. Чіткі правові орієнтири, зокрема Стаття 75 Регламенту ЄС про протидію відмиванню коштів 2024 року (AMLR) і Закон про економічні злочини та корпоративну прозорість 2023 року (ECCTA), сприяють обміну інформацією за умови дотримання вимог щодо захисту персональних даних.

Дізнайтеся більше, ознайомившись із повним текстом звіту, та відкрийте для себе практичні рекомендації щодо ефективної протидії діяльності дропів в Україні.