В межах програми UCIF 3 грудня відбувся тренінг для нотаріусів і юристів, присвячений дотриманню регуляторних вимог щодо запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.
Програма розвитку потенціалу України у сфері боротьби з незаконними фінансовими операціями (UCIF) спрямована на створення підґрунтя для довгострокової системної реформи фінансової екосистеми України. Проєкт об’єднує державні інституції, регуляторів, правоохоронні органи, фінансові установи та міжнародних партнерів задля зменшення масштабів тіньової економіки, підвищення прозорості фінансового сектору та протидії відмиванню коштів. Його реалізує DAI Global за підтримки Міністерства закордонних справ, Співдружності та розвитку Великої Британії (FCDO).
Цей тренінг було організовано Центром фінансової цілісності спільно з Центром фінансів та безпеки (CFS) при RUSI. Спікеркою заходу стала Олівія Елісон – експертка з комплаєнсу та санкцій, асоційована дослідниця RUSI, членкиня Консультативної ради Центру фінансової цілісності та колишня партнерка KPMG.
Кожна фінансова операція несе ризик відмивання коштів. Нотаріуси та адвокати вважаються високоризиковими через специфіку своїх послуг, які часто включають роботу з активами, нерухомістю та юридичними структурами.
Зловмисники можуть використовувати їхні послуги, щоб приховати незаконне походження коштів, оформлювати фіктивні договори або перекази, легалізувати доходи від злочинної діяльності та створювати складні фінансові схеми, які важко відстежити.
Адвокатська таємниця ускладнює перевірки, але не звільняє від моніторингу підозрілих операцій. Професійна таємниця не поширюється на незаконні дії, про що зазначено у Статті 10 Закону України № 361-IX «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».
Ризик-орієнтований підхід є ефективною методикою запобігання відмиванню коштів і фінансуванню тероризму, адже він дозволяє акцентувати увагу на операціях, клієнтах і процесах, які справді несуть підвищений ризик, замість того, щоб застосовувати однакові стандарти до всіх випадків. Такий підхід закладений у міжнародних рекомендаціях FATF, також на його основі створене українське законодавство, що регулює діяльність нотаріусів, адвокатів та інших високоризикових професій.
Важливо не просто формально виконувати вимоги, а зрозуміти реальні ризики, з якими стикається ваша фірма, і розробити процеси, що дозволяють ефективно їх контролювати.
Для цього необхідно:
Головний принцип полягає в простоті та практичності: краще мати простий процес, якого дотримуються, ніж складний, розроблений консультантом, який ніколи не використовується на практиці.
Особливий контроль за високоризиковими секторами, такими як нотаріуси та адвокати, є критично важливим для запобігання відмиванню коштів і фінансуванню тероризму. Подібні тренінги допомагають фахівцям запроваджувати прості, практичні підходи, які можна застосовувати щодня щоб виявляти незаконні фінансові потоки та зупиняти їх своєчасно.