13 серпня Центр демократії та верховенства права (CEDEM) провів онлайн-школу «Фінансовий моніторинг громадського сектору: виклики, реалії, вимоги європейського законодавства». Це навчальна програма, спрямована на підвищення рівня знань і практичних навичок представників місцевих, регіональних та національних організацій громадянського суспільства (ОГС) та їхніх коаліцій у сфері фінансової безпеки, банківського обслуговування, визначення кінцевих бенефіціарних власників, дотримання вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та відповідних європейських стандартів.

Центр фінансової цілісності долучився до взяв участь у дискусії про доступ організацій громадянського суспільства до банківських послуг і важливість системного діалогу між державою, суб’єктами первинного фінансового моніторингу та неприбутковим сектором.

В умовах війни фінансові та санкційні ризики зростають, а діяльність українських ОГС — робота у прифронтових регіонах, міжнародне фінансування, субгранти та транскордонні платежі — може мати формальні ознаки підвищеного ризику. Водночас складна або незвична операція не обов’язково означає високий ризик, тому важливо застосовувати індивідуальний ризик-орієнтований підхід.

Це відповідає Рекомендації 8 FATF, яка передбачає застосування до неприбуткового сектору цільових, пропорційних і ризик-орієнтованих заходів. Щоб такий підхід працював на практиці, важливо забезпечити системний діалог між державою, суб’єктами первинного фінансового моніторингу (СПФМ) та ОГС — для кращого розуміння реальних ризиків і специфіки діяльності сектору. Йдеться не про послаблення контролю, а про те, щоб зробити його точнішим, обґрунтованим і пропорційним реальному рівню ризику.

Дякуємо Центру демократії та верховенства права (CEDEM) за можливість долучитися до важливої дискусії та за роботу над розвитком діалогу між державою, фінансовим сектором і громадянським суспільством.