Семінар, проведений 24 жовтня 2025 року, був спрямований на підвищення обізнаності серед фінансових установ і ВНУП, що можуть бути вразливими до ризиків відмивання коштів. Захід допоміг учасникам краще усвідомити свою роль у запобіганні фінансовим злочинам і зрозуміти, як ефективно впроваджувати міжнародні стандарти FATF у щоденну практику.
Тренінг організовано Центром фінансової цілісності спільно з Центром фінансів і безпеки (CFS) при RUSI у межах Програми розвитку потенціалу України у сфері боротьби з незаконними фінансовими операціями. Програма реалізується спільно з DAI Global за підтримки Міністерства закордонних справ, Співдружності та розвитку Великої Британії (FCDO).
Олівія Еллісон – спікерка заходу та старша фінансова слідча і дослідниця, експертка у сфері санкцій, боротьби з корупцією, комплаєнсу та корпоративного управління. Вона є старшою експерткою з міжнародних проєктів, пов’язаних із боротьбою з незаконними фінансовими операціями та розслідуванням обходу російських санкцій. Олівія входить до консультативної ради Центру фінансової цілісності та є асоційованою членкинею RUSI.
Визначені нефінансові установи та професії (ВНУП) — це суб’єкти нефінансового сектору, які відповідно до стандартів FATF та законодавства окремих країн класифікуються як «суб’єкти господарювання, що звітують» і зобов’язані виконувати вимоги з протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (ПВК/ФТ).
До ВНУП належать:
Хоча ці установи не є банками, вони мають доступ до значних фінансових операцій своїх клієнтів. Через це вони можуть — свідомо або несвідомо — сприяти приховуванню незаконного походження коштів. Саме тому FATF визначає їх своєрідними «сторожами» фінансової системи.
Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) — це міжнародний орган, що встановлює глобальні стандарти у сфері протидії відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та поширенню зброї масового ураження.
FATF розробила 40 рекомендацій, згрупованих у сім напрямів:
Основою цих стандартів є ризик-орієнтований підхід, який передбачає, що країни та установи мають розуміти власні ризики й ефективно розподіляти ресурси для їхнього зниження.
Як і інші представники ВНУП, нотаріуси також можуть бути залучені до схем відмивання коштів, оскільки часто беруть участь у фінансових або корпоративних угодах від імені клієнтів. Саме тому важливо вміти розпізнавати «червоні прапорці» — ситуації, які можуть свідчити про підозрілу діяльність.
До таких випадків належать ситуації, коли клієнти поводяться обережно, обструктивно або надмірно секретно, коли вони не є фактичними ініціаторами операцій, або коли корпоративних клієнтів неможливо знайти онлайн. Ознаками ризику також можуть бути використання безкоштовних електронних адрес, клієнти з надзвичайною обізнаністю щодо системи ПВК/ФТ, віддалене місцезнаходження без очевидної причини звернення, складна корпоративна структура без логічного пояснення, поява незвичних запитів від давніх клієнтів чи угоди без економічного сенсу.
Додатковими сигналами є пропозиції підвищених гонорарів або тиск на нотаріуса з метою послабити процедури перевірки особи чи прийняти сумнівні документи для верифікації.
Розуміння та вміння ідентифікувати такі червоні прапорці допомагає нотаріусам своєчасно виявляти ризики та уникати участі в незаконних схемах.
16-18 вересня 2025
11 вересня 2025
