Захід об’єднав представників державних органів і приватного сектору України, латвійських посадовців, міжнародних експертів та представників Секретаріату MONEYVAL для обміну практичним досвідом і посилення підготовки України до наступного раунду взаємного оцінювання.

Програма була присвячена досвіду Латвії, яка першою пройшла оцінювання MONEYVAL за оновленою методологією FATF. Основну увагу зосередили на практичних підходах до підтвердження ефективності національної системи протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму. Учасники обговорили питання міжвідомчої координації, збору доказової бази та статистичних даних, а також Безпосередні результати 10 та 11 (Immediate Outcomes 10 і 11), що стосуються фінансування тероризму, цільових фінансових санкцій і фінансування розповсюдження зброї масового знищення.

Ключові висновки для України:

1. Підготовку до оцінювання необхідно розпочинати завчасно. Хоча дата наступного оцінювання України MONEYVAL поки не визначена, під час нього враховуватимуть прогрес, досягнутий після попереднього оцінювання у 2017 році. Досвід Латвії показав, наскільки важливо заздалегідь виявляти прогалини, систематизувати результати роботи та формувати доказову базу, не очікуючи офіційного початку оцінювання.
2. Ефективність важливіша за формальну відповідність вимогам. Ухвалення законодавства та створення відповідних процедур є необхідними, проте не менш важливо продемонструвати, як ці механізми працюють на практиці. Для цього потрібні достовірні статистичні дані, задокументовані справи та конкретні приклади результативного використання фінансової розвідки, проведення розслідувань і застосування санкцій.
3. Міжвідомча координація є основою успішної підготовки. Латвія створила спеціальну робочу групу, визначила відповідальних за окремі напрями оцінювання та забезпечила централізовану координацію процесу. Для України важливо налагодити системну взаємодію між державними органами, регуляторами, правоохоронними установами та приватним сектором, щоб забезпечити узгоджений підхід до підготовки.
4. Протидія фінансуванню тероризму та розповсюдження зброї масового знищення потребує практичних рішень. Під час обговорень особливу увагу приділили своєчасному застосуванню цільових фінансових санкцій, виявленню нових ризиків та посиленню обміну інформацією між фінансовими установами й державними органами. Досвід Латвії також засвідчив необхідність враховувати ризики поза межами фінансового сектору, зокрема у сфері міжнародної торгівлі, ланцюгів постачання та обходу санкцій.
5. Перевірка готовності допомагає завчасно виявити слабкі місця. Практичні вправи та моделювання процесу оцінювання дають змогу перевірити ефективність процедур, механізмів обміну інформацією та спроможність установ підтвердити результати своєї роботи. Одним із можливих інструментів для України, який обговорювали під час візиту, стало проведення незалежного пробного оцінювання до початку офіційної процедури MONEYVAL.

Головний висновок візиту — підготовка до MONEYVAL не повинна зводитися лише до проходження міжнародного оцінювання. Це можливість посилити ефективність і стійкість фінансової системи України, зміцнити взаємодію між установами та підтримати реформи відповідно до європейських стандартів.

Досвід, отриманий у Ризі, стане важливим орієнтиром для подальшої підготовки України, зокрема у вдосконаленні міжвідомчої координації, формуванні належної доказової бази та впровадженні міжнародних стандартів у практичну діяльність.

Центр фінансової цілісності висловлює щиру вдячність Службі фінансової розвідки Латвії (FIU Latvia) за прийом української делегації, Центру фінансів та безпеки (CFS) при RUSI та Секретаріату MONEYVAL за експертний внесок і сприяння проведенню візиту, а також усім учасникам за змістовний діалог та обмін практичним досвідом.

Незабаром ми опублікуємо детальний звіт за результатами навчального візиту. Стежте за нашими оновленнями!